Налоговая список документов на налоговый вычет за покупку квартиры

Документы для оформления вычета за квартиру


Все документы можно предоставить в копиях, налоговая сама проверит их по базам. Если будут вопросы, у вас попросят оригиналы — позвонят и довезете. Но такое бывает нечасто — обычно хватает сканов, отправленных через личный кабинет, или подшитых к декларации копий.Список документов для оформления вычета:

  • Копия договора о приобретении недвижимости и акта о ее передаче.
  • Платежные документы (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денег на счет продавца, расписка, товарные и кассовые чеки).
  • Копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН.
  • Заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке.
  • Справка 2-НДФЛ, если подаете декларацию.

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры по ипотеке

  1. декларация по форме 3-НДФЛ
  1. заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет
  1. справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. копия паспорта
  1. копия свидетельства ИНН
  1. копия договора купли продажи квартиры
  1. копия Свидетельства о регистрации права собственности на квартиру
  1. копия передаточного акта при купле продажи квартиры
  1. копия расписки о получении денег.
  1. кредитный договор купли продажи квартиры

Документы для вычета по ипотеке

Налоговая инспекция сначала возвращает деньги за вычета за покупку и только потом можно подавать документы на получение вычета по ипотечным процентам.

Если вам известно, что в этом году уже точно получите остаток вычета за покупку, можно дополнительно подать документы и на вычет по ипотеке.

Вычет по ипотеке также выплачивается каждый год, поэтому и документы нужно подавать каждый год.

Каждый собственник, который имеет право на вычет по ипотеке, должен подать свой пакет документов.

  1. График погашения кредита (оригинал и копия); Обычно данный график входит в ипотечный договор, или идет отдельным документом.
  2. Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал); Данная справка берется в своем банке, где брали ипотеку. Не путайте ее с графиком платежей. Некоторые банки выдают справку бесплатно в день обращения или через несколько дней. Но есть и такие банки, которые выдают ее бесплатно, но нужно ждать примерно месяц. Если хотите получить быстрее, нужно заплатить. Цена зависит от политики банка.
  3. Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
  4. Все документы как на вычет за покупку;
  5. Документы, которые подтверждают ежемесячную оплату ипотеки за год или несколько лет (оригиналы и копии); Обычно это чеки, квитанции или банковские выписки. По закону достаточно справки об уплаченных процентах, и данные документы необязательны. Но налоговые инспекторы все равно обязательно их потребуют.

Если у вас есть вопросы, можете бесплатно проконсультироваться. Для этого можно воспользоваться формой внизу, окошком онлайн-консультанта, комментариями или телефонами: 8 (499) 938-45-06 — Москва и обл.; 8 (812) 425-64-92 — Санкт-Петербург и обл.; 8 (800) 350-29-86 — все регионы РФ. 50 комментариев Показать остальные комментарии Об авторе Меня зовут Афанасьева Марина Дмитриевна.

Я 4 года работала налоговым инспектором. Теперь помогаю людям получить налоговые вычеты — консультирую, заполняю декларации 3-НДФЛ, собираю справки и подаю все это в налоговую инспекцию.

Проекту Проживем.com требовался автор статей по теме налогов. В марте 2020 года пригласили меня писать об этом.Подпишитесь на рассылкуСвежие комментарии © 2013-2020 Prozhivem.Com. Копирование материалов с сайта разрешено лишь с указанием активной гиперссылки на страницу-источник.Пользовательское соглашение Согласие на обработку ПД Мы в социальных сетях

Если жилье или его часть в собствен­ности у несовершеннолетнего

Родители могут увеличить вычет до максимального, получив его за своего несовершеннолетнего ребенка.Например, квартира стоимостью 3 миллиона рублей находится в совместной собственности матери и ребенка.

Матери принадлежит 50% жилплощади, но вернуть вычет она сможет с 2 миллионов, увеличив сумму за счет доли ребенка. Несовершеннолетний ребенок, владеющий второй половиной квартиры, не мог оплатить ее самостоятельно, поэтому вычетом может воспользоваться родитель. Согласие ребенка на налоговую льготу не нужно.

Ребенок, за которого получили льготу, сохраняет право на собственный налоговый вычет при покупке квартиры после совершеннолетия. Чтобы оформить льготу на недвижимость несовершеннолетнего, понадобятся еще два документа: свидетельство о рождении ребенка и заявление о распределении долей между супругами.

Заявление нужно, если недвижимость родителей с ребенком совместная.

Подведем итоги

В этом материале мы рассмотрели самые популярные налоговые вычеты, интересующие граждан Российской Федерации. На самом деле, это далеко не все возможные их виды.

Списки документов необходимо уточнять для каждого по-отдельности.

По непредставленным в этом тексте категориям вычетов информацию можно почерпнуть на официальном электронном ресурсе Федеральной налоговой службы нашей страны.

Получение налогового вычета

5 июля 2020, 13:00Практически любой гражданин РФ имеет право получить налоговый вычет за покупку жилья.

Неважно — была куплена недвижимость на собственные средства или в ипотеку. Главное — чтобы вы платили налоги в России. Именно какую-то часть ваших налогов и готово вернуть государство в качестве вычета. Рассказываем, сколько, когда и как вы можете получить.Сколько можно получить Зависит от того, когда была приобретена квартира.Приобрели после 1 января 2014 года.

Рассказываем, сколько, когда и как вы можете получить.Сколько можно получить Зависит от того, когда была приобретена квартира.Приобрели после 1 января 2014 года.

Вернуть можно 13% от стоимости жилья и ещё 13% от уплаченных процентов по ипотеке.

По закону, лимит вычета составляет 2 млн рублей для стоимости квартиры и 3 млн рублей — для процентов по ипотеке.Вы получите: максимум 260 тысяч рублей вычета за покупку жилья (неважно — приобретали вы его на собственные средства или в ипотеку) и максимум 390 тысяч рублей за уплаченные проценты по ипотеке.Вычет может получить каждый из собственников жилья.

Например, если супруги покупают квартиру стоимостью более 4 млн рублей в совместную собственность, они могут вернуть 520 000 рублей за покупку квартиры (по 260 тысяч рублей каждый) и до 780 000 рублей за уплаченные проценты по ипотеке (по 390 тысяч рублей каждый).Максимальная сумма вычета на семью для квартиры, приобретённой после 1 января 2014 года: 1 300 000 рублей.Если недвижимость стоила дешевле 2 млн рублей, то компенсация рассчитывается в размере 13% от стоимости квартиры. Остаток полагающейся компенсации можно получить при покупке следующего жилья.Приобрели до 1 января 2014 года.

Можно вернуть 13% за покупку квартиры и 13% от уплаченных процентов по ипотеке.

Лимит для расчёта вычета за покупку — 2 млн рублей. Размер вычета за проценты по ипотеке в этом случае не ограничен. Если выплатили больше 3 млн — вернут налог с этой суммы.Если квартира стоила дешевле 2 млн, неиспользованный остаток вычета нельзя вернуть при покупке другого жилья. Каждый из супругов имеет право получить налоговый вычет за покупку, при этом лимит для расчёта вычета будет «общий» — 2 млн.

Каждый из супругов имеет право получить налоговый вычет за покупку, при этом лимит для расчёта вычета будет «общий» — 2 млн. Если жильё приобреталось в равнодолевую собственность (то есть 50% на 50%), каждый из супругов сможет запросить вычет только с 1 млн и получить 130 000 рублей.Максимальная сумма вычета (для одного человека и для семьи) для квартиры, приобретённой до 1 января 2014 года:260 000 рублей + 13% от суммы уплаченных процентов по ипотеке.Кто может получить вычетВычет может получить любой гражданин России, который платил налоги в бюджет. Если вам каким-то образом удалось этого избежать, то на налоговый вычет вы рассчитывать не сможете.Вы можете рассчитывать на вычет:

  1. если вы приобретаете жильё на имя своего несовершеннолетнего ребёнка и имеете официальный доход, с которого платите 13% НДФЛ.
  2. если имеете официальный доход, с которого платите 13% НДФЛ ( можно уточнить, облагается ли вид вашей деятельности НДФЛ), при этом индивидуальные предприниматели, которые платят другой налог, вычет получить не могут;
  3. если вы пенсионер и кроме пенсии ежемесячно получаете официальный доход, облагаемый по ставке 13% НДФЛ (например, сдаёте недвижимость и платите налоги);

Если вы купили квартиру до выхода в декретный отпуск, налоговый вычет можно оформить, исходя из суммы доходов до декрета, а оставшиеся деньги вернуть после выхода на работу.

Как можно получить Получить налоговый вычет можно через налоговую инспекцию или через работодателя.

Право на вычет через работодателя вы можете заявить сразу после покупки квартиры, не дожидаясь окончания календарного года. Работодатель в этом случае не будет удерживать из вашей зарплаты налог 13%.

Если до конца года сумма вычета не будет выплачена полностью (что более чем вероятно), на следующий год придётся повторить процедуру. И так до тех пор, пока вы не получите компенсацию полностью.Если вы решите получать вычет через налоговую, необходимо дождаться конца календарного года, чтобы заявить о своём праве на вычет. Налоги можно вернуть за предыдущий год или за предыдущие 3 года (в зависимости от того, когда вы купили квартиру — в прошлом году или раньше).

Получить можно сразу всю сумму вычетов — и за покупку квартиры, и за выплаченные проценты, если с вашего официального дохода уже была уплачена соответствующая сумма налога в бюджет.

Если нет — вы можете сначала вернуть вычет за покупку жилья, а потом — за уплаченные проценты по ипотеке.Процедуру придётся повторять каждый год, до полной выплаты компенсаций по обоим вычетам.

Какие документы нужно собратьДля получения налогового вычета нужно собрать пакет документов, в который входят:

  • ИНН и копия паспорта (основная страница и страница с регистрацией).
  • . Нужна только для получения вычета через налоговую. Подать нужно оригинал, но для себя лучше сделать копию и попросить налогового инспектора поставить отметку о приёме документа. Образец заполнения декларации вы можете посмотреть. Есть платные программы, которые помогают сформировать декларацию автоматически.
  • Форма 2-НДФЛ, которую нужно получить у работодателя (можно у нескольких) за каждый календарный год, за который вы планируете получить возврат налога. В налоговую подаётся оригинал.
  • Копии документов, подтверждающих ваше право на собственность:
  1. акт приёма-передачи квартиры (обязателен, если вы заявляете налоговый вычет за новостройку);
  2. свидетельство о государственной регистрации права на квартиру (если есть) или выписка из ЕГРН;
  3. договор о покупке квартиры;
  4. если у вас ипотека, понадобится также кредитный договор, график погашения кредита и отчёт об уплаченных процентах за пользование кредитом.

5. Копии платёжных документов:

  1. Если вы купили квартиру на собственные средства, понадобятся квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки. Если вы рассчитывались наличными, нужны расписки о получении денежных средств.
  2. В случае с ипотекой соберите документы, подтверждающие факт выплаты процентов по кредиту (выписки из банка либо квитанции к приходно-кассовым ордерам при внесении наличных на счёт).

Как получить вычет через работодателяЕсли вы хотите получать выплаты через работодателя, в налоговую инспекцию всё равно придётся сходить: написать заявление на выдачу уведомления о налоговом вычете для работодателя и потом забрать оригинал уведомления.Для получения уведомления необходимо собрать пакет документов (список см. выше). С ним нужно прийти в налоговую инспекцию по месту жительства и написать заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет.

Образец заявления можно найти. В течение одного месяца ИФНС выдаст вам уведомление о праве на имущественный вычет. С ним вы идёте к работодателю и пишете заявление на получение налогового вычета.После оформления всех необходимых бумаг работодатель перестанет удерживать налог 13% с вашей зарплаты до конца календарного года.

Если за это время вам не выплатят вычет полностью, то в новом году нужно будет оформить новое уведомление в налоговой. И так до тех пор, пока вы не получите компенсацию полностью.Как получить вычет через налоговую инспекциюЕсли вы возвращаете налоги через инспекцию, то, помимо приведённого выше списка документов, вам понадобятся:

  1. Заявление на возврат налогов за имущественный вычет. Для заполнения заявления вам потребуются реквизиты банковского счёта, на который будут переводить вычет.
  2. Заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке до 01.01.2014. Если квартира была приобретена в браке после 01.01.2014, то заявление о распределении вычета нужно только для жилья стоимостью менее 4 млн рублей.
  3. Если вы оформляете налоговый вычет на имя ребёнка, нужно также приготовить копию его свидетельства о рождении.

Помните: несмотря на то, что вы сдаёте копии документов, все оригиналы должны быть при вас.

Вы можете отправить пакет документов в налоговую заказным ценным письмом с уведомлением через почту РФ (обязательно с описью об отправке) или в электронном виде в личном кабинете налогоплательщика.Налоговая инспекция проверяет документы 3 месяца. В процессе проверки документов вас могут вызвать в налоговую для уточнений либо сверки оригиналов, но это бывает крайне редко.
В процессе проверки документов вас могут вызвать в налоговую для уточнений либо сверки оригиналов, но это бывает крайне редко. В случае положительного результата проверки документы передаются из камерального отдела в отдел урегулирования задолженности для перечисления налога.

Далее на расчётный счёт, который вы указали, переведут деньги за весь период, для которого рассчитывается вычет. По закону перевод занимает 1 календарный месяц с момента окончания проверки.Если же по каким-то причинам в результате проверки получен отказ в вычете, то налоговый орган обязан соблюдать письменную процедуру такого отказа: в течение 10 дней после проверки выслать по почте РФ либо лично вручить акт по результатам налоговой проверки с обоснованием отказа в вычете.Когда могут отказать в возврате налогового вычетаПосмотрите, не попадёт ли ваш случай в эти категории:

  1. если вы ранее использовали свое право на налоговый вычет либо его часть (получили частичную компенсацию за жильё, приобретённое до 01.01.2014 года);
  2. если вы приобрели квартиру по государственной программе социальной поддержки без использования собственных средств;
  3. если вы приобретали жильё на материнский капитал. В этом случае налоговый вычет можно вернуть только с собственных средств, без учёта суммы материнского капитала;
  4. вы не являетесь налоговым резидентом России (живёте в стране менее 183 дней в году);
  5. если жильё за вас оплатил работодатель;
  6. недвижимость была приобретена не в России;
  7. если вы приобрели объект недвижимости, на который не предоставляется налоговый вычет (например, купили жилое помещение, а не жилой дом, или апартаменты, а не квартиру).
  8. если вы приобрели жильё у взаимозависимых лиц. Таковыми обычно признаются близкие родственники — супруги, родители, дети, брат, сестра, опекуны и подопечные;
Рекомендуем прочесть:  Срок для обмена паспорта в 45 лет

ЗаключениеНалоговый вычет — прекрасная возможность вернуть немалую сумму денег, хотя это и займёт какое-то время. Если вы до сих пор боитесь связываться со «всеми этими бумажками», то найдите консультанта, который поможет вам собрать и правильно оформить документы.Авторы: команда Яндекс.Недвижимости и Кристина Синкевич, руководитель Центра оформления налоговых вычетов.

Иллюстратор: Наташа ДжолаПодписаться на новые статьиПодписатьсяНекорректный адресПоделиться

Пакет документов для возврата НДФЛ: имущественный вычет – приобретение жилья на вторичном рынке

  • Копия свидетельства о праве собственности на объект недвижимости.
  • Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявление на возврат НДФЛ за 2020 год, то справка необходима именно за 2020 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год не нужно).
  • Копия кредитного договора, если жилье покупалось в кредит.
  • ;
  • Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
  • Копия ИНН.
  • Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительной пропиской).
  • Заявление на возврат НДФЛ.
  • Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, за который подается декларация. Если сумма процентов включается в состав вычета на несколько лет, тогда надо будет предоставить справку из банка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.

Список документов для оформления вычета

Для того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры, дома или участка через налоговую инспекцию, Вам понадобятся следующие документы:

  • Паспорт или документ, его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской). Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки).

    В ИФНС подаются платежных документов.

  • Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается выписки (свидетельства о регистрации).Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
  • Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете ). В ИФНС подается оригинал декларации.
  • Договор купли-продажи или договор долевого участия.

    В ИФНС подается договора.

  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.

    Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.

  • Акт приема-передачи жилья.

    В ИФНС подается акта. Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).

  • Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления.

    Образец заявления Вы можете скачать здесь: .

Если приобретение квартиры производилось с помощью ипотеки (или жилищного кредита) и производится возврат денег по уплаченным процентам, то дополнительно представляются:

  • Кредитный договор с банком. В ИФНС подается договора.
  • Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.

    Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).

В случае покупки имущества супругами в совместную собственность дополнительно предоставляются:

  • Копия свидетельства о заключении брака.
  • Заявление об определении долей.

    В ИФНС подается оригинал заявления.

    Образец заявления Вы можете скачать здесь: ;

В случае получения налогового вычета за ребенка дополнительно предоставляются:

  • Копия свидетельства о рождении;
  • Заявление об определении долей (если в долевом участии есть оба родителя);

В случае самостоятельного строительства:

  • Расходные документы (чеки, квитанции) на строительные материалы. В ИФНС подаются расходных документов;

В случае получения налогового вычета по отделке/ремонту:

  • Договор на ремонт/отделку и расходные документы, связанные с договором (чеки, квитанции и расписки). В ИФНС подаются документов.

Также для оформления вычета Вам потребуются:

  • Номер ИНН (должен быть указан в декларации).

    Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы ().

  • Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).

Следует отметить, что во избежание задержек и отказов обращаться в налоговую службу следует с максимально полным пакетом документов.

Получение вычета в браке

Если жилая недвижимость приобреталась в общую собственность супругов, то распределение вычета происходит по договоренности между ними.

Как правило, доли определяются 50/50. Если распределение было 100/0, то тот супруг, который ничего не получил, сохраняет за собой право на вычет при покупке жилья в будущем.

Соглашение о распределении долей заключается один раз, в дальнейшем его менять нельзя. При оформлении жилья в долевую собственность, каждый супруг будет иметь право на вычет, равный размеру своей доли.

При этом отказаться от своей доли или получить вычет за другого супруга запрещается.

Во всем остальном, в отношении жилья, приобретенного в момент барка, будет применяться действующее налоговое законодательство, с учетом всех его изменений.

(7 оценок, среднее: 4,43 из 5)

Загрузка.

Рекомендуем статьи по теме

Документы для налогового вычета за квартиру

Чтобы вернуть часть средств после приобретения жилья, можно оформить соответствующий вычет по налогам. Данная процедура доступна всем гражданам РФ, которые еще не использовали ее в полной мере.

То есть сумма возвращенных средств не достигла фиксированных показателей: 2 млн руб.

при покупке, 3 млн руб. в счет ипотечных процентов.

Чтобы воспользоваться этим правом, нужно подготовить документы для налогового вычета за квартиру. Наша компания поможет быстро собрать пакет требуемых законом бумаг. Это исключит ошибки и неточности, возникающие при самостоятельном выполнении данной задачи.

Возможен ли вычет по жилью, купленному более 3 лет назад

Если квартира куплена больше 3 лет назад, но вычет по ней вы не получали, вы вправе это сделать впоследствии. Срок давности на вычет законодательством не установлен. Однако помните, что вернуть налог можно не более чем за 3 предыдущих года.

За более давние периоды возврат невозможен в силу ст.