Как посмотреть машина в залоге или нет

Я хочу продать машину. Что мне делать?


Если машина когда-то была в залоге — проверьте, снял ли банк обременение. Если авто до сих пор числится в реестре, обратитесь в банк. Если договориться не получается или у банка отобрали лицензию, придется идти в суд.Если машина никогда не была в залоге, проверьте ее через сайт перед сделкой.

Это поможет избежать сюрпризов в день подписания договора.

Кредитование под залог движимого и недвижимого имущества

В том случае, когда транспорт оформляется посредством специальной программы, к примеру, при помощи автокредита, банк может выставить дополнительное условие, в котором заемщик должен предоставить свое имущество в виде залога. Таким имуществом может стать даже новый автомобиль. В таком случае паспорт самого транспорта будет находиться в банке или другой финансовой организации до тех пор, пока обязательства со стороны заемщика не будут выполнены полностью.

Не стоит забывать и про другой вариант кредитования.

Это получение наличных в крупном объеме. Как правило, это сумма от одного миллиона рублей, которая требует имущественного залога.

Поскольку сегодня индивидуальный подход к клиенту является самым актуальным, потребоваться имущество в качестве залога может и при меньшей сумме кредита.

«Пробиваем» машину по ВИН-коду

Проверка залога автомобиля по VIN осуществляется пошагово следующим образом:

  1. Потребуется в интернете найти реестр залоговых машин. Чаще всего применяют в работе reestr-zalogov.ru. Его информация актуализируется регулярно.
  2. Во вновь открывшемся окне ищем указание для Транспортных средств, где вбиваем ВИН-код потенциальной покупки. Жмем Enter или «Искать».
  3. Кликаем по вкладке Реестра уведомлений, а в образовавшемся окошке стоит жать кнопку с Информацией о предметах залога.
  4. Когда машины нет в реестрах, то спустя несколько минут выдается сообщение о нулевом результате.

Найти ВИН можно в подкапотном пространстве, около водительского кресла при открытии двери. Иногда он располагается под ковриками или прописывается на ремнях. Желательно после проверки выждать еще пару недель и провести повторную операцию, так как на внесение данных в базы может уходить некоторое время.

Способ первый: личная проверка

Это самое первоочередное, что вам нужно сделать. При встрече с продавцом вы должны настоять на том, чтобы он предоставил вам максимальный пакет .Тут сразу же и начинается проверка:

  • После осмотра и всех проверок сфотографируйте в четком формате кузовные номера, разворот личного паспорта и попросите его ксерокс со всеми данными покупателя или перепишите их. Предупредите, что это будет использовано для дальнейшей проверки и проследите реакцию.
  • Если продавец по каким-либо причинам предоставил не все документы, то требуйте от него внятного объяснения, по которому судите о честности человека. Если это не профессиональный жулик, то по эмоциональному поведению многое можно понять.
  • Если в выгодоприобретателем всё в порядке, тогда поводов для беспокойства будет намного меньше, т. к. при оформлении этого вида страхования страховщиками проводится серьезная проверка на предмет залога, а его отсутствие визируется в страховом договоре.
  • Тревожными сигналами для вас являются необоснованно заниженная от среднерыночной цена авто и спешка продавца в заключении сделки.
  • Договоритесь перезвонить через какое-то короткое время после первой встречи и если к тому сроку номер продавца уже недоступен, или он отказывается от дальнейших контактов, ссылаясь на более выгодного покупателя и т. п., то скорее всего вы «отшили» мошенника еще на первом этапе.
  • Если автомобиль продается сразу после автосалона, то отсутствие договора купли-продажи (ДКП) должно вас насторожить: ведь если авто приобреталось в кредит, то там это будет указано. Предложите вместе проехаться в официальный дилерский центр, если машина бралась оттуда.
  • Обратите внимание на наличие страховки от КАСКО: почти у всех банков такое страхование является обязательным условием автокредитования. Прочитайте кто является выгодоприобретателем (тот, кто получает страховое возмещение) и какие риски застрахованы. Если продавец отрицает наличие полиса КАСКО, то предупредите, что перед покупкой все равно проверите это.
  • Если продавец предоставляет ПТС (паспорт транспортного средства) с пометкой «ДУБЛИКАТ», или же вы сами по печатям и записям места выдачи установили, что паспорт дублирован, то подробно расспросите о причинах этого, обращая внимание на адекватность и честность объяснений.
  • Имеет смысл предложить проехаться вместе в ГИБДД для получения подтверждения по автомобилю, что по нему нет проблемных и спорных ситуаций – это больше отпугивает профессиональных жуликов, не из-за их боязни «спалиться», а из нежелания лишний раз «светить фейсом» перед стражами порядка и камерами наблюдения, просто на всякий случай.
  • Обращайте внимание на степень согласия продавца. Честному человеку нужно просто продать автомобиль и он, обычно, спокойно соглашается на любые проверки т. к. скрывать ему нечего.

Вам следует знать, что повышенной осторожностью «болеют» только профессиональные «разводилы», особенно уже отбывавшие наказание за свои дела. Обычный же обыватель, свято верующий в то, что честность это постыднейший из пороков (а таких особей очень немало), может вести себя как это говорится «отморожено» и соглашаться на все и вся, надеясь просто разово спихнуть с больной головы на здоровую свою проблему.Нужно иметь в виду, что такие люди, после подобных сделок, бывают частыми постояльцами травматологических отделений, что их не очень расстраивает т.

к. они заранее к этому были готовы и видят в подобном естественные «накладки» ситуации, с дополнительной возможностью погреть руки на вспыльчивом покупателе по части возмещения.

Поэтому будьте осторожны и не пускайте сразу в ход кулаки, при обнаружении обмана.

Способы проверки

Личный визит в ГИБДД.

Покупатель вместе с продавцом обращаются в любую дежурную часть ГИБДД. Продавец должен иметь при себе паспорт и документы на автомобиль — ПТС и CТС. Дежурный ГИБДД проверит авто по учетам ГИБДД и даст устный ответ, находится ли машина в розыске и есть ли в базе данных информация об ограничениях и неоплаченных штрафах.
Дежурный ГИБДД проверит авто по учетам ГИБДД и даст устный ответ, находится ли машина в розыске и есть ли в базе данных информация об ограничениях и неоплаченных штрафах.

Это бесплатно.Если есть ограничения на авто, покупатель может отказаться от покупки или обсудить с продавцом снижение цены. Преимущество способа проверки: быстрый, не требует затрат, позволяет отсечь до 90% проблемных машин. Недостаток способа: узнать можно только о тех ограничениях, которые внесены в базу данных ГИБДД.

Сотрудник дежурной части не дает письменных справок, которые можно использовать как доказательство добросовестности приобретения. Проверка автомобиля Потребуется ввести вин-код автомобиля. На сайте можно проверить:

  • Участвовало ли транспортное средство в дорожно-транспортных происшествиях. Учитываются только ДТП, оформленные сотрудниками полиции с начала 2015 года и поставленные на федеральный учет в ГИБДД. В системе нет сведений о ДТП, оформленных по европротоколу.
  • Находится ли машина в федеральном розыске правоохранительными органами.
  • Кто и когда регистрировал автомобиль в ГИБДД.
  • Есть ли ограничения на регистрационные действия с транспортным средством.

Преимущества способа: проверить автомобиль перед покупкой можно с любого устройства, имеющего выход в интернет.

Услуга бесплатна.Недостатки: сервис работает нестабильно, некоторые запросы невозможно обработать из-за ошибки сервера. Нельзя запросить справку об отсутствии ограничений, результат такой проверки нельзя использовать в суде в качестве доказательства добросовестности приобретателя.Проверка автомобиля По вин-коду автомобиля можно проверить, находится ли авто в залоге, и запросить в бумажном или электронном виде Преимущества способа: проверить авто можно через интернет, услуга бесплатна.Недостатки способа: работает, только если держатель залога разместил данные о залоге на портале. Залогодержатель не обязан это делать, что не лишает его возможности в будущем претендовать на предмет залога.

Сервис работает нестабильно.Личное обращение к нотариусу за выпиской об отсутствии залога на автомобиль.

Выписку обязан выдать любой нотариус при личном обращении, заверив ее печатью и подписью. Выписку может получить только владелец автомобиля. Услуга платная, стоимость — 40 рублей за каждую страницу выписки.

После получения выписку необходимо сохранить — она будет лучшим доказательством добросовестности приобретателя.

Преимущества способа: выписку можно представить в суд как доказательство добросовестности приобретателя. Дополнительными доказательствами будут ПТС и договор купли-продажи, если в них тоже нет информации о залоге и ограничениях.Недостатки способа: до заключения сделки покупатель не сможет самостоятельно запросить выписку.2308811 февраля 2019ТэгиНад материалом работалиАвтор — Дмитрий Сергеев, редактор — Никита Юкович, фоторед — Максим Копосов, корректор — Дарья Семенова, выпускающий редактор — Анна Лесных, верстальщик — Артем Сизов

Loading universal component.

Море полезных статей о финансахВ вашей почте дважды в неделю.

Рассказываем только о том, что касается вас и ваших денегПодписатьсяВот это вы еще точно не читалиАнтон Дыбов, эксперт по праву4 дек 81111K129Екатерина Мирошкина, экономист21 ноя 3K7Екатерина Мирошкина, экономист20 ноя 7650K9619 июл 3723K5211 июл 4425K19Екатерина Мирошкина, экономист19 июн 21311K32Шорты7 июн 19620K4Шорты16 мая 16213K2328 мар 435249K193 дек 2020118KЕкатерина Мирошкина, экономист25 дек 5913K15Шорты22 дек 364K11

Как проверить машину на кредит или залог?

Кроме перечисленных признаков нужно проверить транспорт в реестре залогового имущества.

Но даже в официальной базе могут быть сбои и ошибки. Поэтому этот способ тоже не гарантирует точный ответ. Лучше сделать запросы сразу на несколько сайтов:

  1. Это портал Федеральной нотариальной палаты, созданный в 2014 году. Зайдите во вкладку «найти в реестре», а затем выберите раздел «по информации о предмете залога». Поиск ведется по vin-номеру. Это код из 17 символов, в котором есть информация о производителе и о годе выпуска. Найти его можно в паспорте авто. Также он выгравирован на частях машины: на двигателе, на раме водительской двери и на других деталях. Запрос можно сделать бесплатно.
  2. есть и другие базы: vin.avto.ru, ruvin.ru. Все они ведут поиск по указанному 17-значному коду. Проверить авто на залог по гос номеру нельзя. Поисковые сайты обычно указывают, из каких банков взята информация. То есть охват поиска – только несколько кредитных организаций.

В ГИБДД узнать, находится ли машина в залоге, не получится.

Зато там хранится информация о запрете на регистрацию . То есть можно проверить машину на угон по vin-номеру.

Сделать это можно онлайн на официальном сайте ГИБДД. Там же можно узнать историю регистраций и участие в ДТП. Проверить машину на угон по гос номеру можно на сторонних сайтах, но это неофициальная информация. Чтобы удостовериться, что машина не угнана, сверьте данные из техпаспорта с номером кузова.
Чтобы удостовериться, что машина не угнана, сверьте данные из техпаспорта с номером кузова. То же нужно сделать и с паспортными данными продавца.

Они должны быть одинаковыми и в личном паспорте, и в паспорте машины. Если машина зарегистрирована как залог в ломбарде или у физического лица, то проверить это не получится никак.

Чтобы не было проблем у нового собственника, в договоре купли-продажи должна быть обязательна указана информация:

  1. данные о транспорте.
  2. настоящая цена автомобиля (заниженная может вызвать вопросы в суде, если до него дойдет дело);
  3. дата подписания договора;
  4. паспортные данные и покупателя, и продавца;

Способы узнать «чистоту» автомобиля

Одним из максимально эффективных и простых способов узнать залоговую чистоту автомобиля – является или государственному номеру. Для этого на сайте avtobot.net нужно заполнить соответствующие поля и нажать кнопку поиска. На портале государственной автомобильной инспекции раздел «Проверка автомобиля» находится в разворачивающемся меню «Сервисы».

Кстати, с недавнего времени работает «Реестр залогового имущества», там тоже можно проверить историю авто, а соответствующую выписку легко заказать у нотариуса за 200 рублей.

Признаки залога транспортного средства

Как проверить, что автомобиль находится в залоге у банка?

Есть несколько признаков:

  • Признак 3. Небольшой срок пользования автомобилем до момента его продажи. Если хозяин продает машину, которой пользовался меньше трех лет, то закрадываются сомнения по поводу того, что это движимое имущество до сих пор находится под залогом в банке. Дело в том, что на погашение автокредита банк обычно выделяет клиенту не больше 3 лет.
  • Признак 4. Низкая стоимость автомобиля с пробегом. Если продавец устанавливает максимально низкую стоимость на авто, то это может говорить лишь о том, что он хочет поскорее от него избавиться. Такая спешка может сигнализировать о том, что эта машина с «плохой историей». Поэтому перед решением о покупке конкретного автомобиля, необходимо «промониторить» другие транспортные средства, изучить ценовые категории рынка б/у машин заданной модели.
  • Признак 2. Отсутствие оригинала паспорта транспортного средства. Если владелец предоставляет дубликат документа, то это прямой указатель на то, что нужно отказываться от такой машины, поскольку она может быть «нечистой».
  • Признак 1. Информация о банке-кредиторе в Каско. Если такая отметка есть в страховом полисе, то это значит, что машина была куплена в кредит, и по ней владелец еще не погасил задолженность.

  • Признак 5. Отсутствие оригинала договора купли-продажи автомобиля. Если владелец автомобиля «с историей» отказывается предъявлять договор, то это должно насторожить потенциального покупателя. Возможно, тот просто не хочет, чтобы потенциальный покупатель узнал, что машина находится под залогом.

Как бесплатно проверить авто на залог в банке по ВИН-коду

Проверка авто на залог в банке по VIN-коду на официальном сайте ФНП бесплатная и не требует регистрации. Как пробить авто по реестру залогов: 1Перейдите по адресу . 2В меню выберите «Найти в реестре».

3Переключитесь на поиск «По информации о предмете залога».

4Введите ВИН-код и нажмите «Найти» Если в базе информации о нахождении авто под залогом нет, появится сообщение «По данному запросу результатов не найдено». Если же автомобиль кредитный, появится табличка, в которой указаны личные данные владельца (Ф.И.О.

и дата рождения) и наименование банка, выдавшего кредит.

Чтобы посмотреть более подробную информацию по кредиту, кликните на строку «История изменений». Там можно найти серию и номер паспорта и адрес проживания залогодателя, а также дату, до которой кредит следует полностью уплатить. Так, сервис реестр-залогов.ру полезен не только, чтобы бесплатно пробить машину на залог по ВИН, но и в случае, если нужно разыскать человека, который продал вам кредитный автомобиль.

Так, сервис реестр-залогов.ру полезен не только, чтобы бесплатно пробить машину на залог по ВИН, но и в случае, если нужно разыскать человека, который продал вам кредитный автомобиль.

Как проверить, не находится ли автомобиль в залоге

С расцветом в стране института автокредитования, когда 40-50 процентов новых автоприобретаются на заемные деньги, а часть «отдается» финучреждениям в качестве обеспечения других кредитов, купить заложенную в банк машину — проще простогоПредупреждение!И самое печальное, что сегодня со стопроцентной гарантией узнать, заложен автомобиль или нет — нельзя. И это несмотря на то, что с 1 июля в стране работает в открытом доступе Единый электронный реестр регистрации уведомлений о залогах движимого имущества.Но ресурс reestr-zalogov.ru до сих пор, похоже, работает в тестовом режиме.

По крайней мере, забив туда стопоцентно находящийся в залоге автомобиль, я получил унылое «всего найдено 0 записей, уточните условия поиска».И это при том, что ПТС авто находится в сейфах очень известного банка. Но даже когда этот портал (самый главный источник федерального уровня, между прочим!) заработает, совершенно не факт, что заложенный автомобиль будет в нем числиться!Дело в том, что закон не обязывает кредитные организации подавать в реестр сведения о находящихся у них в залоге машинах, а только рекомендует это делать.

Но банки не спешат поделиться такой информацией.И не потому, что придется потратиться (каждое уведомление обойдется банкиру в 100 рублей, что даже при большом портфеле выданных кредитов не очень разорительно).

Просто резону суетиться нет.Банк даже не станет разыскивать мошенника, продавшего заложенный автомобиль, а просто изымет его у нового владельца. Суды здесь в 99% случаев стоят на его стороне, а не добросовестного приобретателя.Мнение экспертаЕвгений БеляевЮрист-консультант, финансовый экспертТот факт, что залоговый автомобиль на момент предъявления банком требований находится в распоряжении лица, которое не фигурирует в банковском договоре, никого не волнует, ведь залогом обременен автомобиль, а не сам заемщик, — поясняют эксперты интернет-сервиса ruvin.ru. — Банк даже не интересует местонахождение самого заемщика, установить которое, к слову, совсем непросто.Его розыск сопряжен со значительными временными затратами и денежными расходами, а усилия могут и не принести результата.

Поэтому банки предпочитают не связываться с подобными хлопотами, изымают залоговое имущество, проводят его реализацию и закрывают кредитный договор, возвращая выделенные средства и получая запланированную прибыль…Кстати сказать, ruvin.ru — один из немногих на сегодняшний день ресурсов, обладающих очень серьезной базой — 3 000 000 заложенных транспортных средств. Причем она постоянно обновляется, поскольку этот «справочник» убедил более, чем 90 банков (увы, но ВТБ24 и Сбербанк не в их числе) и три крупнейших в стране бюро кредитных историй предоставлять ему соответствующую информацию.Интересующий вас автомобиль ссервис проверит сегодня за 199 рублей (оплатить можно банковской картой, через Яндекс Деньги, со счета мобильного телефона).

Плачу, секунду жду ответа. Есть, проверяемый автомобиль находится в залоге у «Альфа-банка».Внимание!Впрочем, как уже говорилось, стопроцентной гарантии «залоговой» чистоты не даст ни один существующий ресурс, даже такой мощный. Поэтому имеет смысл воспользоваться всеми более-менее стоящими.Ведь может оказаться, что в партнерах того же ruvin.ru не числится какой то мелкий провинциальный банчишка.

Поэтому имеет смысл воспользоваться всеми более-менее стоящими.Ведь может оказаться, что в партнерах того же ruvin.ru не числится какой то мелкий провинциальный банчишка. Поэтому следующий серьезный ресурс, это, безусловно, http://www.banki.ru/ .Упс!

Пройдя довольно утомительную регистрацию и заплатив за услугу 300 рублей, узнаю, что порталом информация о залоге по моему кредитнному Ford Focus не обнаружена! Что ж, продолжаю изыскания, тем более, что следующий ресурс https://avtokod.mos.ru/ совершенно бесплатен, надо только быть зарегистрированным на портале gosuslugi.ru.«Автокод» задумался минут на 15, но все-так выдал более, чем правдивую информацию: и о залоговом обременении, и о числе ДТП, и даже о сроках прохождения машиной ТО.В принципе, два попадания из четырех — отменный результат для потенциального покупателя моего авто чтобы понять: с этой машиной связываться не надо. И, тем не менее, тестирую еще один источник — Национальное бюро кредитных историй (http://www.nbki.ru/servicescredit/check_auto/) .Увы, но, как оказалось, его услугами могут воспользоваться только коммерческие организации.

Удовольствие стоит теже 300 рублей. Выписка предоставляется на основании запроса, содержащего VIN автотранспортного средства (VIN) или, в случае его отсутствия, номер ПТС.Впрочем, партнером НБКИ выстуает Агентство кредитной информации (http://www.akrin.ru/services/cars/), куда могут обращаться и физлица.Стандартные 300 рублей агентству можно перечислить электронным платежом, через отделение Сбербанка или терминалы Элекснет. В базе залоговых авто этого ресурса, а он ведется с 2011 года, содержится 1,5 млн.

автомобилей. Среди которых, правда, «тестового» Ford Focus не оказалось. Неужели уважаемая структура не работает с «Альфа-банком»?Мнение экспертаЕвгений БеляевЮрист-консультант, финансовый экспертУзнать это не представляется возможным, поскольку специалисты сервиса, «не могут озвучить список банков. Информация попадает в базу по мере ее передачи из банка» и поэтому «отсутствие транспортного средства в базе не означает, что он не заложен, так как информация об этом могла быть не передана банком».Такой же ответ дал мне и сайт vin.auto.ru: «Информация о залоговых обязательствах в по VIN-коду X9FKXXEEBKCY54872 отсутствует».

А вот это уже совсем ни в какие ворота не лезет, поскольку «Альфа-банк» значится среди десяти других банках-партнерах сервиса.

При этом фактическое существование моего автомобиля vin.auto.ru признал и даже дал расшифровку VIN-кода!И самое печальное в этой истории, что, как уже говорилось в начале публикации, жертвой мошенников может стать даже покупатель нового — прямо из салона — автомобиля. Ничего не подозревающий покупатель приходит в салон и выбирает автомобиль.Даже имея информацию о махинации с залоговыми автомобилями на вторичном рынке, ему и в голову не может прийти, что жертвой обмана можно стать в таком приличном месте. Естественно, на подпись предлагаются совершенно «чистые» документы, не вызывающие никаких подозрений.Совет!А вот что происходит «по другую сторону прилавка».

Автосалон принимает на баланс автомобили от дилера, работающего в тесном контакте с производителем, проводит полную или даже частичную их оплату, а затем тут же оформляет кредит под эти автомобили.Затем быстро распродает имеющиеся автомобили по несколько сниженной цене, при этом успевая набрать заказов на другие модели, которых нет в наличии и получить за них предоплату. После чего салон скоропостижно закрывается, автомобили, которые не успели разойтись, продаются уже по другим схемам, в которых фигурируют подставные лица.После уплаты средств по договору купли-продажи сценарий развивается однообразно – банк через ГИБДД находит свой залог и требует у клиента вернуть его. К этому моменту салон уже прекращает свою работу и открывается в новом месте под другими юридическими документами.…Другими словами, остаться и без машины, и без денег сегодня серьезно рискует покупатель практически любого авто.

И в этой связи совершенно непонятно, почему государство, как уже говорилось, только рекомендует банкам участвовать в составлении реестра залоговых авто, а не принуждает делать это в обязательном порядке.При этом, на наш взгляд, в реестр должны попасть все машины, ставшие залоговыми за последние десять лет.

Прямые признаки залога или кредита.

Вот здесь уже будет сложнее скрыть явные факты нахождения машины в залоге:

  1. Наличие в ПТС отметки о покупке транспорта по договору комиссии — это самый настоящий кредит;
  2. Отметку об автокредите можно увидеть и в полисе КАСКО, если выгодополучателем значится банк. Это очередное подтверждение, что долг за авто еще не выплачен, и при наступлении страхового случая деньги будут возмещены банку.

Проверка через залоговый реестр

Проверить машину на предмет залога можно на официальном сайте Федеральной .